Злоумышленники осваивают новые схемы обмана, используя букмекерские конторы для кражи и вывода средств жителей Ростовской области и других регионов страны. Вместо привычных банковских карт "дропперов", мошенники регистрируют аккаунты на жертв на сайтах букмекеров и используют их для перевода похищенных денег, что значительно усложняет отслеживание транзакций. Об этом сообщило издание
"Ведомости".
Схема обмана следующая: мошенники звонят жертве, представляясь сотрудником маркетплейса, и просят назвать проверочный код из SMS якобы для доставки заказа. Код приходит от букмекерской конторы, например, BetBoom.
Аферисты также узнают ФИО и дату рождения жертвы. Этих данных достаточно для регистрации аккаунта на многих букмекерских сайтах.
Для пополнения счета и вывода средств требуется верификация через "Госуслуги" или Единый ЦУПИС (Центр учета переводов ставок букмекерских контор). Мошенники могут использовать украденные из баз данных паспортные данные или применить методы социальной инженерии, представляясь сотрудниками банка или госслужащими, чтобы выманить необходимые сведения.
После регистрации в ЦУПИС мошенническая схема готова к использованию.
Цель - не заработок на ставках, а маскировка незаконных переводов. Украденные деньги проходят через электронные кошельки на букмекерских сайтах, что значительно затрудняет их отслеживание.
Представитель BetBoom заявил, что компания отслеживает все возможные и даже потенциальные виды мошенничества и сотрудничает с контролирующими органами для защиты клиентов. Он признал возможность использования подобной схемы, но подчеркнул, что она проблематична в реализации из-за многоступенчатой системы отслеживания сомнительных аккаунтов. Такие аккаунты оперативно попадают на дополнительную верификацию, которую мошенники обычно не проходят.
Эксперты связывают рост популярности этой схемы с вступлением в силу поправок в ст. 187 УК РФ ("Неправомерный оборот средств платежей"), которые вводят уголовную ответственность для "дропперов" за предоставление своих банковских карт для незаконных операций. Теперь мошенники ищут альтернативные "транзитные пункты" для перевода краденых денег.
Напомним, "дропперы" - люди, которые осознанно или по неосторожности предоставляют свои банковские карты и счета мошенникам. В последнее время доступ к банковской инфраструктуре для мошенников усложнился.
По оценкам экспертов, в России существует индустрия "дропперов" численностью не менее 2 млн человек. При этом порядка 60% "дропперов" - это граждане до 24 лет, а за последние три года число преступлений с участием "дропперов"-подростков выросло в 74 раза.
К слову, объем похищенных средств в 2024 году составил 27,5 млрд рублей (данные Банка России). Объем предотвращенных операций без добровольного согласия клиентов составил 13,5 трлн рублей.
В 2024 году банки возместили клиентам 9,9% от всего объема мошеннических операций (2,7 млрд рублей).
Ранее сообщалось о том, что ростовчане
рискуют потерять аккаунты в Telegram на фоне повальной одержимости Лабубу.
