Получение лицензии на криптодеятельность является необходимой процедурой для поставщиков услуг виртуальных активов. Таким образом, все компании, которые осуществляют ряд операций, связанных с криптовалютами, должны пройти процесс лицензирования. Требования к лицензиатам могут варьироваться в зависимости от выбранной юрисдикции и особенностей законодательства. Больше информации на сайте.
В последние годы способы обмена и управления активами, а также сфера финансовых технологий в целом стремительно развиваются и претерпели значительные изменения. Криптовалютные биржи и технология блокчейн меняют темпы развития активов и финансового сектора, и вызывают повышенный интерес как со стороны правительственных органов, так и со стороны предпринимателей.
Любой торговый бизнес, связанный с обменом фиата на криптовалюту или криптовалюты на фиат, в обязательном порядке требует получения криптолицензии (или специального одобрения финансовых госорганов) или сотрудничества с лицензированным банком/процессором платежей.
Криптовалютная лицензия – это специальное разрешение, которое выдается уполномоченными регулирующими органами, предоставляющее право на ведение бизнеса, связанного с криптоактивами, на территории того или иного государства.
В разных странах используются разные подходы чтобы урегулировать неопределенность в сфере режима криптобизнеса. Некоторые государства пытаются создать сильную правовую базу, чтобы получить лучший контроль над криптовалютными рынками (Мальта, Эстония, Швейцария, Австралия), в то время как другие запрещают любые операции с киптовалютами (Индонезия, Намибия, Алжир и т.д.).
Среди стран, которые пользуются популярностью среди бизнесменов, желающих получить лицензию на криптообмен, обычно выделяют следующие:
Эстония считается одним из первых государств, внедривших легализацию бизнеса, основанного на блокчейне и криптовалютах. Чтобы начать бизнес по обмену криптовалюты, биржа должна быть зарегистрирована в Эстонии или иметь зарегистрированный местный филиал, следовать процедурам KYC и т.д. Кроме того, биржа должна получить лицензию в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования преступности.
На сегодняшний день получение криптолицензии в Литве считается более доступной альтернативой эстонской лицензии, поскольку в прошлом году правительство Эстонии существенно ужесточило требования к кандидатам. Литва же характеризуется благоприятной средой для финтехов и более лояльным режимом регулирования. Подробнее здесь.
Платформы и криптобиржи должны зарегистрироваться в Управлении бухгалтерского учета и корпоративного регулирования в городе-государстве. Затем в соответствии с требованиями MAS поставщики услуг виртуальных активов должны оформить лицензию.
В США торговля криптовалютами регулируется как на федеральном уровне, так и на уровне штатов. Криптоактивы, классифицирующиеся как ценные бумаги, должны соответствовать требованиям SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам). Кроме того, необходимо соблюдать требования AML и другие федеральные правила США.
Криптовалютные биржи регулируются канадским законодательством о ценных бумагах. Законы о противодействии отмыванию денег и денежных услугах также применимы к криптовалютным биржам, работающим в Канаде, или с канадскими клиентами.
Операторы биржи должны иметь лицензию австралийского рынка, утвержденную Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). Меры AML/CTF, введенные на биржах, должны быть зарегистрированы в AUSTRAC (Австралийский центр отчетов и анализа транзакций).
Получение криптовалютной лицензии требует четкого понимания применимого законодательства выбранной юрисдикции и тщательной подготовки документации. Если вам нужна расширенная информация по вопросам регулирования криптообмена в той или иной стране, вы можете посетить наш сайт и изучить другие, более подробные материалы, подготовленные специалистами нашей компании.
Подпишитесь на наши группы в соцсетях Вконтакте, Одноклассники.
